今天,我们很自豪地宣布投资于 Squads Labs。Squads Labs 是 Solana 上领先的多签解决方案 Squads Protocol 的核心贡献者。 他们最新一轮 570 万美元融资使 Squad 迄今为止的总融资达到 1250 万美元。
我们于 2021 年底首次投资了 Squads,从那时起,它们已发展成为 Solana 生态系统中的强大力量,并且我们相信,它们是 Solana 上面向机构交易者、加密产消者和构建者的一流多重签名解决方案。
金融托管的演变
无论技术发展如何巨大,对托管的需求都是不变的。 企业从来就是严重依赖银行来托管其资产,这可以追溯到 17 世纪金匠银行家;然而,正如最近的硅谷银行倒闭所证明的,即使经过几个世纪的演变,银行业仍然充满着与生俱来的破产风险。
除了简单的托管之外,华尔街还依赖于一个复杂的清算和结算层网络。直到最近,该过程还是一个实体操作的事务,随着 1960 年代华尔街纸化交易危机而达到顶峰。 为了应对该危机,成立了多个实体机构,随后演变成美国证券存托结算公司 DTCC,将证券数字化并成为所有清算和结算服务的中心枢纽。然而,尽管电子交易的执行时间缩短至数秒,但结算仍以天为单位。
2008 年全球金融危机爆发后,托管发生了演变。 监管监督导致大型托管银行的整合(一开始就已经是寡头垄断)。2022 年 6 月底,四家最大的托管银行托管资产达到136.6 万亿美元。现代托管银行提供的服务不仅仅是普通的托管;它们提供基金管理、证券借贷服务等,常常造成内部利益冲突。这种资产的集中化,加上新出现的利益冲突,创造了新形式的风险。一个实际例子是,全球最顶尖的两家托管银行纽约梅隆银行 (BNY Mellon)")和道富银行 (State Street)")的隐性加价争议。
区块链代表了下一次演变,是数字化和不记名票据的最佳组合。 它们原生托管数字资产,方便全球即时支付结算,实现交易实时结算,大大降低交易对手风险。此外,智能联系人不仅可以简化后台操作,还可以为金融业节省数十亿美元,正如多项研究所示。 因此,我们相信,未来,现实世界的资产将会代币化。 我们已经看到了朝这个方向发展的趋势,链上未付的名义私人信贷和美国国债逾十亿美元。
但成为您自己的托管人很困难,并且会造成单点故障。为了解决这个问题,托管必须分散在整个组织中,并允许多方以主权且可编程的方式行使权力。因此,我们设想的托管演变的最终状态是这样一种未来,即各组织可以通过多重签名钱包,存储和管理资产。
Squads:Solana 多重签名标准
随着加密货币的成熟,机构投资者和互联网原生组织需要一种方式来管理资产。这时多重签名钱包(又名多重签名)就可以派上用场了。与只需要一方签署交易的简单加密货币钱包相比,多重签名钱包需要多方签署交易。
Squads 于 2022 年 2 月推出,是 Solana 生态系统中首批多重签名之一。从那时起,Solana 的投资者和建设者很快就将其视为通用标准。
如今,超过 100 个团队,包括 Helium、Hivemapper、Jito、Drift、Marginfi、Backpack、Jupiter、Pyth、Tensor 等等知名团队,依赖 Squads (v3) 来协调团队和国债资产(撰写本文时,价值约为 5 亿美元)。Squads (v3) 代码库经过了 13 个月的严格市场测试,经过 4 次独立审核,最重要的是,经过了正式验证。
传统企业完善了访问控制,授权特定员工在各种情景下处理资金转移。对于互联网原生组织来说,要实现有意义的规模,他们也需要类似的控制。
在 Squads 协议之上,Squads 构建了一个强大、功能丰富的平台,为团队提供了一套具有团队权限的项目管理工具。开发人员可以将 Squads 用作其程序升级权限,消除关键人物风险,降低恶意代码进入生产的风险。它还为他们提供了财务管理控制权,从而可以轻松存储和分配赠款、管理筹款资产、收入流、流动性挖矿奖励等。
接下来会发生什么?
本周早些时候,Squads 首次发布 ,这是对 Squads 平台的重大升级,还推出了几个新产品,使其比以往更加强大。
SquadsX
除了桌面和移动版本外,Squads 现在还有自己的网络扩展钱包——SquadsX。这是 Solana 的首款多重签名浏览器扩展钱包!
SquadsX 专为团队和机构设计,使团队能够首次与去中心化应用程序和 DeFi 交互,同时仍然具备企业级安全性。SquadsX 解决了多重签名的一个重大问题(缺乏与 DeFi 的可用性),并支持新的群组管理活动,如流动性供应、借贷和链上交易,所有这些都直接来自 Squads 多重签名。
Squads (v4)
除了 SquadsX 之外,Squads 还发布了协议的重大升级“Squads v4”。Squads (v4) 经过 Neodyme、OtterSec 和 Trail of Bits 的审计,OtterSec 和 Certora 的正式验证正在进行中。Squads 预计,经过正式验证和严格审核的 Squads (v4) 代码库将在 2023 年 11 月底之前实现不可改变。Squads (v4) 拥有多项新的杀手级企业功能,我们在下面重点介绍了其中的一些功能:
- 时间锁定 – Squads (v4) 引入了程序升级批准与链上执行之间的间隔。时间锁定提高了新代码投入生产之前发现错误的几率。
- 角色和权限 – Squads (v4) 提供横跨多个地址的增强会计和费用功能。权限包括支出限制和无门槛提款。
- 费用中继 – Squads (v4) 还引入了“费用中继”,使多重签名钱包能够支付所有与 Squads 相关的 Gas 费用。激活后,squad 成员可以使用零 SOL 余额签署交易,从而简化操作并让 dapp 承担 Gas 费用。
- 批量付款 – 大多数加密原生初创公司都有多名员工和承包商,就像传统组织一样。Squads (v4) 引入了执行批量付款的功能。这是一个需求很高的功能。
- 支持地址查找表 (ALT) – 每笔 Solana 交易都需要一个列表,里面列出了在交易中交互的每个地址。在 ALT 出现之前,此列表实际上每笔交易的地址上限为 32 个。在 Squads (v4) 中,在 ALT 出现之后,该数字增加到每笔交易 256 个地址,这让用户可以执行更复杂的交易。
Squads 团队凭借 SquadsX 和 Squads (v4),已经构建了区块链原生托管的基础设施,现在他们正在构建令人兴奋的新产品,并在此基础上实现令人信服的收入。
企业的经营涵盖了财务管理、薪资、人力资源和工程等方面的运营。在加密货币中,运营还包括授予权限、交易限制、链上投票、代码权限、延时实施等等。普通人不会与协议交互,而现实情况是,只有一小部分加密货币领域的人真正直接与协议交互。这意味着简化业务运营有一个绝对巨大的市场。我们相信,Squads 以安全可靠的方式打开了采用加密货币的大门,并在当今市场上提供了一些最引人注目的企业级和机构级产品。
在过去的 18 个月里,尽管经历了熊市,Squads 团队仍然表现出了不懈的专注和执行力。我们很高兴能够支持 Squads,并帮助开创自我托管和链上资本协调的互联网原生基础设施新时代。如果您对这个设计空间感兴趣,并且您正在创造一些有趣的东西,我们很想听听您的意见。 您可以通过 Twitter 上的 与我联系。
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